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网金宝跑路P2P平台诈骗增多将引严厉监管

2019-05-15 07:48:40来源:励志吧0次阅读

6月7日,《每日经济》得悉,北京P2P平台金宝疑似跑路。多名投资人爆料称,站从4日开始就不能打开,他们已经向警方报案。

另外,金宝还存在资料虚假问题。首先,其公布的办公地址为北京市朝阳区朝阳北路199号摩码大厦,而实际上摩码大厦只有20层,根本没有房间。其次,金宝对外合作的担保公司已经发布声明,称与金宝没有任何关系,更没有任何合作。

值得注意的是,这是北京首家跑路的P2P平台。作为北京起跑路事件,已经引起高度重视,北京市相干部门下一步计划对北京的P2P、民间借贷进行排查。翼龙贷董事长王思聪透露。

今年以来,出现了第二波P2P平台倒闭潮,与去年10月份那波多为资金链断裂引发平台倒闭不同的是,今年带有诈骗性质的平台明显增多。多位业内人士指出,这反应了投资人风控教育的缺少,P2P行业准入门坎也亟须明确。类似事件的出现,可能让正在制定的监管细则会更加严厉。

平台号称与央行合作

旺旺贷欺诈投资者事件,引发了百度推广大规模清理贷平台。但跑路事件并未因此停止,贷之家监测数据显示,2014年5月仍有7家平台跑路或关闭。

近日有投资人爆料,北京的P2P平台金宝的站从4日开始就不能打开。4日晚10点左右,我登录金宝站时发现已打不开,通过络发现很多和我一样的受害者,这时我知道自己被骗了。1名贵州的投资者李先生(化名)告诉《每日经济》。

李先生说,自己是2014年5月11日上阅读页时,通过搜索了解到一款叫做金宝的理财产品,后分别于2014年5月12日在平台站通过银购买了15000元、5月16日购买了10000元、5月28日购买了10000元,总计3次,累计金额35000元,交易显示是通过银完成的。

另外一名投资者则称,购买产品之时,金宝的相干人员一直强调平台很安全,称所有的项目都由担保公司进行全额本息担保等,收益和本金都是由平台垫付,项目尽可能公开化和透明化。

根据部分友保存的金宝站资料发现,该平台一直打着与央行合作的旗号,其页面赫然写着 央行监管 风控典范首家互联投资试行单位;资金安全、业内、银行同级等,且称平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源,同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管。

更为引人注意的,该平台介绍资料显示,2014年2月27日,金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。

担保公司:与金宝无合作

另外,李先生还指出,根据百度快照显示,截至5月5日,金宝累计成交金额达2.6亿多元;不过,目前统计的投资人数为100多人,资金总计是500多万元。

除跑路,金宝还存在公司地址及合作担保公司虚假问题。金宝站资料介绍,其对外合作担保公司为湖北中州投资担保有限公司,而该担保公司已发布声明,称与金宝没有任何关系,更没有任何合作,并称已向有关部门进行举报。

根据百度快照显示,金宝的公司地址为北京市朝阳区朝阳北路199号摩码大厦,但贷之家工作人员实地查看后发现该大厦并没有22楼,20楼。贷之家的相关人士亦指出。

面对跑路,李先生表示已经报警,警方已立案。对此,大成律师事务所律师肖飒指出,各地经侦在办理涉众型案件时,通常的做法是各个击破,让各地受害人在自己所在地辖区报案。这样就容易造成案件在各地数额都很小,重视程度不够等情况。还是应该集中到平台经营地经侦,便于案件的顺利侦破。

北京P2P或面临排查

作为业内人士,之前从未听说过这个平台。目前从报导的信息看,(平台)全部是假消息,说明一开始就是诈骗,这样不知名的平台,投资人都能发掘出来并进行交易,说明需要进行投资人教育。目前这个行业没有门坎,直接涉及钱的行业,不监管不行,期待政府早日监管,这样才有利于行业长期健康发展。合力贷创始人刘丰指出。

王思聪亦告知 《每日经济》,6月8日上午,北京市相关部门已经找几家平台和律师讨论这件事情。会上商讨,下一步可能将联合对北京地区P2P平台和民间借贷进行排查。他还进一步指出,目前银监会正在制定相干的细则,不久可能就会发布。除了一直强调严守4条红线以外,他感觉银监会会更加严厉。

其实,今年的跑路事件已引起监管层的高度重视。5月22日,银监会召集国内知名P2P平台负责人召开座谈会,就行业准入门槛、投资者保护、资金监管等问题征询意见。5月25日,包括银监会、央行在内的监管机构再次召集P2P机构,进行行业情况摸底。

在视察中逐渐规范,还是由央行负责互联金融的总的规则制定。央行下设互联金融协会,条法司正对行业监管细则进行研究,央行将出台整体政策对互联金融进行导向规范。互联金融协会已经报民政部审批,很快将成立。而成立行业协会进行自律管理是监管步骤的步,随后协会将牵头行业的指导意见。中国人民银行金融研究局金融市场研究处处长庾力近日在第四届支付创新大会上明确表示。

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